Processo de Onboarding KYC
Visão Geral
O onboarding KYC é uma etapa de validação cadastral utilizada para verificar se uma pessoa física ou jurídica está apta a seguir no processo de proposta no nosso sistema. Quando essa validação estiver habilitada para o produto contratado, o nosso sistema verifica se a pessoa já concluiu o onboarding e qual foi o resultado da análise.Fluxo do Processo
Etapas
- A pessoa é incluída pela API
pessoa/salvar. - Em paralelo, os dados da pessoa são enviados ao Origem, responsável pela análise KYC.
- O Origem executa a análise cadastral.
- O resultado da análise é recebido pelo nosso sistema.
- Durante a inclusão da proposta, as APIs consultam o resultado do onboarding.
- Com base nesse resultado, a proposta é liberada para continuar ou bloqueada.
Possíveis Resultados
Importante A aprovação no onboarding não garante a aprovação da proposta. Outras validações de negócio continuam sendo executadas normalmente.
Quando a Proposta Pode Ser Bloqueada
A proposta poderá ser bloqueada quando:- o onboarding for obrigatório para o produto; e
- a pessoa não possuir um resultado aprovado no momento da inclusão da proposta.
- a análise ainda não foi concluída; ou
- a pessoa foi reprovada conforme as políticas internas aplicáveis.
Observações
- A validação de onboarding somente é aplicada quando estiver habilitada para o produto.
- As mensagens apresentadas ao usuário são genéricas por razões regulatórias e de política interna.
- A aprovação do onboarding não substitui as demais validações executadas durante o processo de proposta.