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Processo de Onboarding KYC

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Visão Geral

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Fluxo do Processo

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Etapas

1. A pessoa é incluída pela API pessoa/salvar.
2. Em paralelo, os dados da pessoa são enviados ao Origem, responsável pela análise KYC.
3. O Origem executa a análise cadastral.
4. O resultado da análise é recebido pelo nosso sistema.
5. Durante a inclusão da proposta, as APIs consultam o resultado do onboarding.
6. Com base nesse resultado, a proposta é liberada para continuar ou bloqueada.

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Possíveis Resultados

Importante A aprovação no onboarding não garante a aprovação da proposta. Outras validações de negócio continuam sendo executadas normalmente.

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Quando a Proposta Pode Ser Bloqueada

• o onboarding for obrigatório para o produto; e
• a pessoa não possuir um resultado aprovado no momento da inclusão da proposta.

• a análise ainda não foi concluída; ou
• a pessoa foi reprovada conforme as políticas internas aplicáveis.

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Observações

• A validação de onboarding somente é aplicada quando estiver habilitada para o produto.
• As mensagens apresentadas ao usuário são genéricas por razões regulatórias e de política interna.
• A aprovação do onboarding não substitui as demais validações executadas durante o processo de proposta.

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Testes em Ambiente de Homologação

Importante Esse comportamento está disponível apenas no ambiente de homologação com configuração de onboarding ativa e não se aplica ao ambiente de produção.

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Resultados Simulados

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Observações

• O documento informado deve possuir um CPF ou CNPJ válido.
• Apenas o primeiro dígito é utilizado para definir o resultado da simulação.

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Callback de Resultado do Onboarding

{
  "Resultado": [
    {
      "DocumentoFederal": "documentoFederal",
      "Valido": true,
      "Motivo": "motivo"
    }
  ]
}