1. Introdução
Este manual apresenta um padrão para a troca de informações entre as empresas e a BMP, a ser adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessárioas para a implementação de cada tipo de serviço/produto, o padrão defgine um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações. O padrão abrange os seguintes tipos de serviços/produtos:- Pagamento através de crédito em conta;
- Pagamento de títulos de cobrança.
- Introdução: apresenta uma visão geral dos tipos de serviços/produtos disponíveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
- Estrutura do Arquivo: define a composição do arquivo (header, lotes de serviço/produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço/produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
- Serviço/Produto: apresenta detalhadamente cada serviço/produto disponível e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
- Pagamentos: conceitua o serviço/produto Pagamentos através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de troca de informações, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço/produto possibilita a realização de transferência interna entre contas da BMP, TEDs ou pagamentos de títulos de cobrança.
- Descrição dos Campos: conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados em cada um dos tipos de serviço/produto. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados em mais que um tipo de serviço/produto e específicos, campos utilizados em um único tipo de serviço/produto e cada descrição é identificada através de um código composto da seguinte forma
Xnnn, onde:- X é a sigla atribuída para cada tipo de serviço/produto;
- nnn é o número sequencial, a partir de 001, dentro de uma sigla.
Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo. Através deste código, deve-se acessar o tópico Descrição dos Campos e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com * antes do código, merecem uma atenção especial.
Manutenção das Versões do Manual
A versão é identificada através de um código com a seguinte composiçãoVV.R, onde:
VV(dois dígitos): número da versão;R(um dígito): número do release.
Release
Será alterado sempre que ocorrer alterações de campo USO EXCLUSIVO CNAB ou alteração na descrição de campos.Versão do layout de lotes
Será alterado quando ocorrer inclusão/exclusão de campos.Versão de layout de arquivo
Será alterado quando ocorrer inclusão/exclusão de serviços/produtos (lotes de serviços/produtos).Entidades Participantes
2. Estrutura do Arquivo
Nome do Arquivo
Utilizar a seguinte regra para a formação do nome do arquivo CNAB 240:- CP: prefixo;
- DD: dia da geração do arquivo;
- MM: mês da geração do arquivo;
- SSSSSS: número sequencial do arquivo preenchido com zeros à esquerda até o limite de seus dígitos, conforme a conta;
- A extensão do arquivo deve ser:
- .REM: para arquivos de remessa;
- .RET: para arquivos de retorno.
- Remessa:
CP1012000001.REM; - Retorno:
CP1012000003.RET.
Composição do Arquivo
O arquivo de troca de informações entre a BMP e as empresas é composto de um registro header de arquivo, um ou mais lotes de serviço/produto e um registro de trailer de arquivo.
Com a estrutura apresentada, um único arquivo pode conter varios lotes de serviços/produtos distintos. Este procedimento permite que sejam consolidadas as informações que a BMP e as empresas desejam trocar entre si, em um único arquivo.
Serviço/Produto
Um lote de Serviço/Produto típico é composto de um registro header de lote, ou um mais registros detalhe, e um registo trailer de lote. Alguns Serviços/Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4 contendo informações sobre posições iniciais e finais de lote, como no caso de Extrato para Gestão de Caixa que disponibiliza Saldos iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente. Um lote de Serviço/Produto só pode conter um único Tipo de Serviço/Produto. Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) são compostos de campos fixos, comuns a todos os tipos de Serviço/Produto, e campos específicos, padrôes para cada um dos tipos de Serviço/Produto.Registro de detalhe
Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Serviço/Produto associado ao lote de Serviço/Produto. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de Serviço/Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para a BMP Money Plus) como nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para a BMP Money Plus) como nos fluxos de Retorno (BMP Money Plus enviando informações para o Cliente), conforme discriminados a seguir:Tamanho do Registro
O tamanho do registro deve ser de 240 bytes.Alinhamento de Campos
- Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda;
- Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.
Header e Trailer do Arquivo
Legendas:
- Controle: banco de origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Empresa: empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco;
- Conta Corrente (Empresa): Número da conta corrente do convênio firmado entre a BMP Money Plus e Empresa para a prestação de um tipo de serviço. QUando o arquivo contiver mais que um tipo de serviço diferente, os dados da conta corrente a serem colocados aqui devem ser acordados entre a BMP Money Plus e a Empresa.
Registro Trailer de Arquivo
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Totais: Totais de controle para checagem do arquivo.
3. Serviços/Produtos
Pagamentos
O produto Pagamentos tem por objetivo fornecer, aos Clientes da BMP Money Plus, os meios para racionalizar o processo de Contas a Pagar. Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados através de crédito em conta por meio de transferências internas ou TEDs. Tabela de Entidades Participantes:Fluxo de Informações
O Pagador agenda, junto com a BMP Money Plus, os Pagamentos a serem efetuados. A BMP Money Plus, na data prevista, efetua o débito na conta corrente do Pagador e executa a instruçãopara crédito do pagamento ao Favorecido. A BMP Money Plus, na data prevista, efetua o débito na conta corrente do Pagador e executa a instrução para crédito do pagamento ao Favorecido. Este crédito será efetuado ao Banco do Favorecido através de crédito em conta, quando o Banco do Pagador é o mesmo Banco do Favorecido, ou através de TED e títulos em cobrança, via compensação.
Eventos
Pagamento e Pagamento de Título - Remessa
Pagamentos - Retorno
Pagamento Através de Crédito em Conta por Meio de Transferência, TED ou PIX
Registro Header de Lote
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Empresa: cliente (pagador que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco).
Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatório - Remessa/Retorno)
Legendas:
- Controle: banco de origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Favorecido: beneficiário, recebedor do pagamento;
- Crédito: dados sobre o pagamento a ser efetuado.
Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatório - Remessa/Retorno)
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Favorecido: beneficiário, recebedor do pagamento;
- Pagto: dados sobre o pagamento a ser efetuado.
Registro Trailer de Lote
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Totais: totai de controle para chegagem de lote.
Pagamento de Títulos de Cobrança
Registro Header de Lote
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Empresa: cliente (pagador) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco.
Registro Detalhe - Segmento J (Obrigatório - Remessa/Retorno)
- Controle: banco de origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Favorecido: beneficiário, recebedor do pagamento;
- Crédito: dados sobre o pagamento a ser efetuado.
Registro Detalhe - Segmento J-52 (Obrigatório - Remessa/Retorno)
Legendas:
- Pagador: dados sobre o beneficiário responsáveis pela emissão do título original.
Registro Trailer de Lote
Legendas:
- Controle: banco origem ou destino do arquivo (BMP Money Plus);
- Totais: totai de controle para chegagem de lote.
4. Descrição de Campos
C - Títulos em Cobrança
C004 - Código de Movimento Remessa Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada Banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento31.
G - Campos Genéricos
G001 - Código do Banco na Compensação
Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços. Preencher988 quando a transferência for efetuada para outra instituição financeira utilizando o código ISPB. Neste caso, deverá ser preenchido o código ISPB no campo 26.3B.
G002 - Lote de Serviço
Número sequencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo. Preencher com0001 para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo.
Se o registro for Header do Arquivo, preencher com 0000.
Se o registro do Trailer do Arquivo, preencher com 9999.
G003 - Tipo de Registro
Código para identifiar o tipo de registro.G004 - Uso Exclusivo CNAB
Texto de observações destinado para uso exclusivo CNAB. Preencher com Brancos.G005 - Tipo de Inscrição da Empresa
Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma instituição governamental.
Preenchimento deste campo é obrigatório para DOC e TED (Forma de Lançamento = 03, 41 e 43).
Para pagamento para o SIAPE com crédito e conta, o CPF deverá ser do primeiro titular.
Para Produtos/Serviço Cobrança, considerar como obrigatório, a partir de 01/06/2015, somente CPF (código 1) ou CNPJ (código 2).
Os demais códigos não deverão ser utilizados.
G006 - Número de Inscrição da Empresa
Número de inscrição da Empresa ou Pessoa Física perante uma Instituição governamental. Quando o Tipo de Inscrição for igual a zero (não informado), preencher com zeros.G007 - Código do Convênio no Banco
Código adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente.G008 - Agência Mantenedora da Conta
Código adotado pelo Banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está vinculada a conta corrente.G009 - Dígito Verificador da Agência
Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do Código da Agência.G010 - Número da Conta Corrente
Número adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo Cliente.G011 - Dígito Verificador da Conta
Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade Número da Conta Corrente. Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta Corrente, preencher este campo com a primeira posição deste dígito. Exemplo: Número C/C = 45981-36 Neste caso => Dígito Verificador da Conta = 3G012 - Dígito Verificador da Agência/Conta Corrente
Código adotado pelo Banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do par Código da Agência/Número da Conta Corrente. Para os Bancos que se utilizam de duas posições para o Dígito Verificador do Número da Conta Corrente, preencher este campo com a segunda posição deste dígito. Exemplo: Número C/C = 45981-36 Neste caso => Dígito Verificador da Ag/Conta = 6G013 - Nome
Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência.G014 - Nome do Banco
Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo.G015 - Código Remessa/Retorno
Código para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços.G016 - Data de Geração do Arquivo
Data de criação do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA (DIA MÊS ANO). Exemplo: 06061992.G017 - Hora da Geração do Arquivo
Hora da criação do arquivo. Utilizar o formado HHMMSS (HORAS MINUTOS SEGUNDOS).G018 - Número Sequencial do Arquivo
Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados. Evoluir um número sequencial a cada header de arquivo.G019 - Número da Versão do Layout do Arquivo
Código para identificar qual a versão de layout do arquivo encaminhado. O código é composto de:- Versão: 2 dígitos;
- Release: 1 dígito.
G020 - Densidade de Gravação do Arquivo
Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado. Domínio:- 1600 BPI;
- 6250 BPI.
G021 - Para Uso Reservado do Banco
Texto de observações destinado para uso exclusivo do Banco.G022 - Para Uso Reservado da Empresa
Texto de observações destinado para uso exclusivo da Empresa.G025 - Tipo de Serviço
Código para indicar o tipo de serviço/produto (processo) contido no arquivo/lote.G028 - Tipo de Operação
Código para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote.G029 - Forma de Lançamento
Código para identificar a operação que está contida no lote.G030 - Número da Versão do Layout do Lote
Código para identificar qual a versão de layout do lote de arquivo encaminhado. O código é composto de Versão (2 dígitos) e Release (1 dígito).G031 - Mensagem 1/2
Texto referente a mensagens que serão impressas nos documentos e/ou avisos a serem emitidos.- Informação 1: Genérica. Quando informada contará em todos os avisos e/ou documentos originados dos detalhes desse lote. Informada no Header do Lote.
- Informação 2: Específica. Quando informada constará apenas naquele aviso ou documento identificado pelo detalhe. Informada no Segmento A.
Formatação para identificação Pagamento de Tributos Municipais ISS - LCP157:
CCCCCCCCSSSSSSSMMAA
G032 - Endereço
Texto referente a localização da rua/avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de e-mail para entrega eletrônica da informação e para número de velular para envio de mensagens SMS.G033 - Cidade
Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência.G034 - CEP
Código adotado pela Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos (EBCT), para identificação de logradouros.G035 - Sufixo do CEP
Código adotado Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos (EBCT), para complementação do código de CEP.G036 - Estado/Unidade da Federação
Código do estado, unidade da federação, componente do endereço utilizado para entrega de correspondências.G037 - Quantidade de Contas para Conciliação (Lotes)
Número de indicativos de lotes de Conciliação Bancária enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1 e tipo de operação = E. Campo específico para o serviço de Conciliação Bancária.G038 - Número Sequencial do Registro no Lote
Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo, para identificar a sequência de registros encaminhados no lote. Deve ser inicializado sempre com1, em cada novo lote.
G039 - Código de Segmento do Registro Detalhe
Código para identificar o segmento do registro.G040 - Tipo de Moeda
Código para identificar a moeda utilizada para expressar o valor do documento. Baseada em tabela padrão SWIFT, acrescida dos principais índices nacionais.G041 - Quantidade da Moeda
Número de unidades do tipo de moeda identificada para cálculo do valor do documento.G042 - Data de Vencimento Nominal
Data de vencimento nominal. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G043 - Número do Documento Atribuído pelo Banco (Nosso Número)
Número atribuído pelo Banco para identificar o lançamento, que será utilizado nas manutenções do mesmo.G044 - Data de Vencimento Nominal
Data de vencimento nominal. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G045 - Valor do Abatimento
Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente.G046 - Valor do Desconto
Valor do desconto (bonificação) sobre o valor nominal do documento, expresso em moeda corrente.G047 - Valor da Mora
Valor do juros de mora, expresso em moeda corrente.G048 - Valor da Multa
Valor da multa, expresso em moeda corrente.G049 - Quantidade de Lotes do Arquivo
Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1.G050 - Valor do Imposto de Renda
Valor do Imposto de Renda sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.G051 - Valor do Imposto sobre Serviços
Valor do Imposto sobre Serviços sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.G052 - Valor do Imposto sobre Operações Financeiras
Valor do Imposto sobre Operações Financeiras sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.G053 - Valor de Outras Deduções
Valor descontado ao valor do documento, expresso em moeda corrrente.G054 - Valor de Outros Acréscimos
Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.G055 - Valor do INSS
Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.G056 - Quantidade de Registros do Arquivo
Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.G057 - Quantidade de Registros do Lote
Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 são utilizados apenas em alguns produtos, como por exemplo Extrato para Geração de Caixa.G058 - Somatória de Quantidade de Moedas
Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe.- Registro = 3;
- Código de Segmento = .
G059 - Código das Ocorrências para Retorno/Remessa
Código para identificar as ocorrências detectadas no processamento. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo.G060 - Tipo de Movimento
Código para identificar o tipo de movimentação enviada no arquivo.G061 - Código da Instrução para Movimento
Código para identificar a ação a ser realizada com o lançamento enviado no arquivo.G062 - Código Padrão
Código para identificar o formato do campo de ocorrência do pagador.G063 - Código de Barras
Código para identificar o título. Especificações do Código de Barras do Boleto de Pagamento de Cobrança - Ficha de Comprensação (Modelo CADOC 24044-4,Carta-Circular Bacen Nº 2.926, de 25/07/2000).G064 - Número do Documento Atribuído pela Empresa (Seu número)
Número atribuído pela Empresa (pagador) para identificar o documento de pagamento (nota fiscal, nota promissória…).G065 - Código da Moeda
Código para identificar a moeda de transferência no título.G066 - Número de Aviso de Débito
Número atribuído pelo Banco para identificar um Débito efetuado na Conta Corrente apartir dos pagamentos efetivados, visando facilitar a conciliação bancária.G067 - Identificação de Registro Opcional
Código para identificação de registros opcionais.G068 - Data de Gravação Remessa/Retorno
Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G069 - Identificação do Título no Banco
Número adotado pelo Banco Beneficiário para identificar o título. Para o código de movimento igual a 01 (Entrada de Títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será feita pelo Banco.G070 - Valor Nominal do Título
Valor original do Título Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 devimais. Quando o valor do expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais. Obs.: Para o produto cobrança.G071 - Data da Emissão do Título
Data da emissão do título. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G072 - Identificação do Título na Empresa
Campo destinado para o uso da Empresa Beneficiário para identificação do Título.G073 - Código da Multa
Código para identificação do critério de pagamento deG074 - Data da Multa
Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G075 - Valor/Percentual a Ser Aplicado
Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no pagamento.G076 - Valor da Tarifa/Custas
Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Beneficiário referentes ao Título, expresso em moeda corrente.G077 - Valor do IOD Recolhido
Valor do Imposto Sobre Operações Financeiras (IOF), recolhido sobre o título, expresso em moeda corrente.G078 - Valor Líquido a ser Creditado
Valor efetico a ser creditado referente ao título, expresso em moeda corrente.G079 - Número Remessa/Retorno
Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contido no arquivo para identificar a sequência de envio ou devolução do arquivo entre o Beneficiário e o Banco Beneficiário.G080 - Data do Saldo inicializado
Data considerada para determinar o saldo inicial. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G081 - Situação do Saldo Inicial (D/C)
Código para determinar a condição, credota ou devedora, da Conta Corrente no instante (data ou data e hora) inicial.G082 - Posição do Saldo Inicial
Código para determinar a composição do saldo inicial da Conta Corrente, ou seja, se o saldo inicial está sujeito a estornos (Parcial) ou não (Final), ou se é ainda um saldo Intra-Dia.G083 - Número de Sequência do Extrato
Número sequencial, adotado e controlado pelo Banco responsável pela emissão do Extrato, para identificar a série de extratos correspondentes da Conta Corrente do Cliente. A sequência é específica por tipo de Extrato (Conciliação Bancária ou Gestão de Caixa).G084 - Natureza do Lançamento
Identifica se o lançamento incide sobre valores disponíveis ou bloqueados, possibilitando a recomposição das posições dos saldos.
A condição de recurso Disponível, Vinculado ou Bloqueado para os códigos, SCR, SSR, CDS é critério de cada banco.
G085 - Tipo do Complemento do Lançamento
Código para identificar a padronização a ser utilizada no complemento.G086 - Complemento do Lançamento
Texto de informações complementarem ao Lançamento. Para Tipo do Complemento = 01, o campo complemento terá o seguinte formado:G087 - Identificação de Isenção do CPMF
Código para identificação de Lançamentos desobrigados de recolhimento do CPMF.G088 - Data Contábil
Data da efetivção do Lançamento. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G089 - Data do Lançamento
Data de ocorrência dos fatos, itens, componentes do extrato bancário. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G090 - Valor do Lançamento
Valor do Lançamento efetuado, expresso em moeda corrente.G091 - Tipo de Lançamento: Valor a Débito/Crédito
Código para identificar a categoria padrão do Lançamento, para conciliação entre Bancos.G092 - Categoria do Lançamento
Código para caracterizar o item que está sendo representado no extrato bancário.G093 - Código do Histórico do Lançamento no Banco
Código adotado por cada Banco para identificar o descritivo do Lançamento. Observar que no extrado da conta corrente para conciliação bancária este campo possui 4 caracteres, enquanto no extrato para gestão de caixa ele possui 5 caracteres.G094 - Descrição do Histórico do Lançamento no Banco
Texto descritivo do histórico do lançamento do extrato bancário.G095 - Número Documento/Complemento
Número que identifica o documento que gerou o lançamento. Para uso na conciliação automática de Conta Corrente, o número do documento não pode ser maior que 6 posições numéricas. O complemento está limitado de acordo com as restrições de cada banco.G096 - Limite da Conta
Valor do limite de crédito disponível para o correntista.G097 - Data do Saldo Final
Data considerada para determinar o saldo final. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.G098 - Situação do Saldo Final (D/C)
Código para determinar a condição, credora ou devedora, da conta corrente no instante (data ou data e hora) final.G099 - Posição do Saldo Final
Código para determinar a composição do saldo final da ContaCorrente, ou se é ainda um saldo Intra-Dia.G100 - Forma de Iniciação
Para o tipo de forma de lançamento igual ao PIX, usar o seguinte domínio:G101 - Informação 10, 11 e 12
Informação 10
Para o tipo ‘forma de lançamento’ igual ao PIX, usar campo como:TX ID (opcional) Posição (33 67) Alfa
Para os demais, usar como:
Logradouro do Favorecido: Nome da Rua, Av, Pça, Etc Posição (33 67) Alfa
Informação 11
Para o tipo ‘forma de lançamento’ igual ao PIX, usar campo como: Se o campo forma de iniciação (06.3B - G100) for igual a 05 - Deve ser preenchido com a: O Tipo de Conta do recebedor conforme o seguinte domínio:Informação 12
Para o tipo ‘forma de lançamento’ igual ao PIX, usar campo como: Identificação do favorecido - chave de endereçamentoPix Email ou Telefone ou Chave Aleatória Posição (128 226) Alfa
Para os demais, usar como:
G102 - Chave de Pagamento
Obrigatório, sendo: URL para QR-Code Dinâmico Chave de endereçamento para QR-Code Estático TXID (atenção: devido as 240 posições do layout CNAB o TXID possui o limitador de 30 posições) OpcionalG103 - Tipo de Chave DICT
L - Pagamento de Títulos de Cobrança
L001 - Somatória dos Valores
Valor obtido pela somatória dos valores de pagamento dos registros de detalhe (Registro = ‘3’ / Código de Segmento = ‘J’).L003 - Valor do Desconto + Abatimento
Valor de desconto (bonificação) sobre o valor nominal do documento, somado ao Valor do abatimento concedido pelo Beneficiário, expresso em moeda correnteL004 - Valor da Mora + Multa
Valor do juros de mora somado ao Valor da multa, expresso em moeda corrente.P - Pagamento Através de Crédito em Conta
P001 - Código da Câmara Centralizadora
Código para identificar qual Câmara de Centralizadora seráresponsável pelo processamento dos pagamentos. Preencher com o código da Câmara Centralizadora para envio do DOC.P002 - Código do Banco do Favorecido
Código fornecido pelo Banco Central para identificação na Câmera de Compensação, do Banco do Favorecido.P003 - Data Real da Efetivação do Lançamento
Data da efetivação do pagamento. A ser preenchido quando o arquivo for de retorno (Código 2 no Header do Arquivo) e referir-se a uma confirmação de lançamento. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.P004 - Valor Real da Efetivação do Pagamento
Valor de efetivação do Pagamento, expresso em moeda corrente. A ser preenchido quando arquivo for de retorno (Código 2 no Header de Arquivo) e referir-se a uma confirmação de lançamento.P005 - Complemento do Tipo de Serviço
Código para identificação da finalidade do DOC (Documentode Ordem de Crédito).P006 - Aviso ao Favorecido
Código para identificar a necessidade de emissão de aviso de pagamento ao Favorecido. Domínio = 0: Não Emite Aviso.P007 - Somatória dos Valores
Valor obtido pela somatória dos valores de crédito dos registros de detalhe (Registro = 3/Código de Segmento = A). Domínio = 0: Não Emite Aviso.P008 - Código / Documento do Favorecido
Número ou Código de documento para identificar o Favorecido. O conteúdo deste campo não sofrerá nenhum tratamento por parte do Banco.P009 - Data do Pagamento
Data do pagamento do compromisso. Obrigatório para o Pix. Utilizar o formato DDMMAAAA. Exemplo: 06061992.P010 - Valor do Pagamento
Valor do pagamento, expresso em moeda corrente. Obrigatório para o PixP011 - Código de Finalidade da TED
Código adotado pelo Banco Central para identificar a finalidade da TED. Utilizar os códigos de finalidade cliente, disponíveis no site do Banco Central do Brasil (www.bcb.gov.br), Sistema de Pagamentos Brasileiro, Transferência de Arquivos, Dicionários de Domínios para o SPB.P012 - Código da UG Centralizadora
Uso exclusivo para Pagamentos de Salários dos servidores, pelo SIAPEP013 - Código Finalidade Complementar
Código adotado para complemento da finalidade pagamento. A forma de utilizaçãodeverá ser acordada entre banco e cliente.P014 - Indicativo de Forma de Pagamento
Possibilitar ao Pagador, mediante acordo com o seu Banco de Relacionamento, a formade pagamento do compromisso.P015 - Código ISPB da Instituição Financeira
Código Adotado pelo Banco Central para identificação das instituições financeiras no Sistema de Pagamentos Brasileiro. A informação do Código ISPB é obrigatória quando:- For necessário o envio de TED parainstituição financeira que não possui código COMPE;
- Para lotes de envio de Pix onde o registro da transação seja para envio através dos dados bancários (forma de iniciação igual à “05”).